공개 리서치

미국 ETF 나란히 비교

미국 ETF 30종을 열두 그룹으로 수익률, 수수료, 규모를 비교합니다. 리서치이며 매수 목록이 아닙니다.

2026-10-16 기준 수치입니다. 모든 숫자는 발행사의 공식 상품 페이지와 최소 하나의 독립 출처로 교차 확인한 뒤 게시했습니다.

배당과 인컴

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
SCHDSchwab U.S. Dividend Equity ETF · Schwab	3.2%	0.06%	≈ $110B	분기	품질 먼저 — 현금흐름과 배당 여력, 재무 상태로 거른 배당주입니다.설계 목적: 분기마다 도착하는 현금흐름 — 분배는 보유 기업이 지급하는 배당 자체에서 나옵니다. 리듬은 느리고 금액은 기업 실적을 따라갑니다.
VYMVanguard High Dividend Yield ETF · Vanguard	2.3%	0.04%	≈ $81B	분기	가장 넓은 바구니 — 평균 이상 배당주 600여 개, 시가총액 가중, 보수 0.04%입니다.설계 목적: 고배당 부문 전체를 한 바구니로 보는 경우 — 수백 개 배당주가 들어 있어 하나의 선별 스타일이 아닌 배당 시장 전체의 그림을 반영합니다.
DGROiShares Core Dividend Growth ETF · BlackRock	1.9%	0.08%	≈ $43B	분기	표면 수익률보다 배당 성장 — 5년 연속 증액이 조건이고 배당성향 상한은 75%입니다.설계 목적: 자라나도록 설계된 분배 흐름 — 시작 수익률은 낮은 편입니다. 5년 연속 증액이 먼저 조건이기 때문입니다.
JEPIJPMorgan Equity Premium Income ETF · J.P. Morgan	8.0%	0.35%	≈ $46B	매월	대형주 + S&P 500 옵션 오버레이 — 매월 지급, 낮은 변동성, 상승은 제한됩니다.설계 목적: 매월 현금흐름과 변동성 완충 — 옵션 프리미엄이 길을 평탄하게 하는 대신 강세 상승은 일부만 따라갑니다.
JEPQJPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF · J.P. Morgan	11.5%	0.35%	≈ $45B	매월	같은 전략을 나스닥100에 — 지급률은 가장 높고 기술주 집중도도 가장 높습니다.설계 목적: 기술주 중심 바구니에서 나오는 매월 현금흐름 — 프리미엄과 집중도가 같은 출처에서 나옵니다.

시장 핵심 지수

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
VOOVanguard S&P 500 ETF · Vanguard	1.1%	0.03%	≈ $1,060B	분기	S&P 500 — 미국 최대 기업 500개 — 을 보수 0.03%로 담은 펀드입니다. SPY도 같은 지수를 추종하며, 차이는 보수와 구조, 거래량일 뿐 구성 종목은 같습니다.설계 목적: 이 페이지 최저 보수로 시장 그 자체를 담는 경우 — 대부분의 미국 포트폴리오가 비교되는 기준 지수이며, 대형주 배당에서 나온 분배금을 분기마다 지급합니다.
VTIVanguard Morningstar Total Stock Market ETF · Vanguard	1.0%	0.03%	≈ $704B	분기	미국 주식시장 전체를 한 펀드에 — 대·중·소형과 초소형까지 약 3,600개 기업(Morningstar 미국 전시장 지수; 이 지수군은 2026년 CRSP에서 이름이 바뀌었습니다).설계 목적: 시장의 한 조각을 고르는 대신 전체를 보유하는 경우 — 소형주 꼬리까지 포함되어 S&P 500과는 조금 다른 길을 갑니다.
QQQInvesco QQQ Trust, Series 1 · Invesco	0.43%	0.18%	≈ $500B	분기	나스닥100 지수의 가장 활발히 거래되는 버전 — 나스닥 상장 비금융 대형주 100개를 시가총액 가중으로 담습니다.설계 목적: 거래 유동성이 핵심인 나스닥100 노출 — 미국에서 가장 활발히 거래되는 ETF 중 하나입니다. 적은 분배금은 지수의 부산물일 뿐 목적이 아닙니다. 이 기업들 자체가 배당을 적게 지급합니다.
QQQMInvesco NASDAQ 100 ETF · Invesco	0.45%	0.15%	≈ $112B	분기	QQQ와 같은 나스닥100 지수, 같은 구성 종목 — 차이는 구조입니다. 더 젊은 펀드로 보수가 0.15%이고 QQQ는 0.18%입니다.설계 목적: 같은 지수를 거래가 아니라 장기 보유하는 경우 — Invesco 스스로 QQQM은 장기 보유용, QQQ는 유동성과 거래용으로 구분합니다. 연 0.03% 보수 차이는 작지만 긴 보유 기간에 걸쳐 복리로 벌어집니다.

스타일과 모멘텀

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
VUGVanguard Morningstar Growth ETF · Vanguard	0.4%	0.03%	≈ $238B	분기	미국 대형주의 성장 절반(Morningstar 미국 대형 성장 지수) — 이익과 매출 성장이 가장 빠르고, 시장에서 배당을 가장 적게 지급하는 기업들입니다.설계 목적: 소득보다 성장을 택한 의도적인 기울기 — 0.4% 수익률은 성장 기업이 지급하는 수준 그대로이며, 이 펀드의 수익은 분배가 아니라 가격에서 나와야 합니다.
VTVVanguard Value ETF · Vanguard	1.9%	0.03%	≈ $189B	분기	미국 대형주의 가치 절반 — 시장 평균보다 낮은 배수로 거래되는 기업들로, 이 그룹에서 수익률 1.9%가 가장 높은 이유이기도 합니다.설계 목적: 성장 펀드의 거울상 — 성장은 느리고 가격은 싸며, 이익의 더 많은 부분을 배당으로 돌려주는 기업들입니다.
SPMOInvesco S&P 500 Momentum ETF · Invesco	0.78%	0.13%	≈ $23B	분기	S&P 500 전체가 아니라, 변동성 조정 모멘텀이 가장 강한 약 100개 종목(S&P 500 모멘텀 지수)만 담고 연 2회 다시 고릅니다.설계 목적: 미국 대형주에 규칙 기반으로 모멘텀 기울기를 주는 경우 — 바구니는 시장의 최근 주도주를 따라가며 매년 3월과 9월에 재구성되므로 주도주가 바뀌면 성격도 바뀝니다. 주도권이 갑자기 뒤집히면 변동이 커질 수 있습니다.

국제

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
VXUSVanguard Total International Stock ETF · Vanguard	2.4%	0.05%	≈ $163B	분기	미국 밖의 모든 것을 한 펀드에(FTSE 글로벌 올캡 ex-US 지수) — 선진국과 신흥국, 40여 개국의 수천 개 기업을 담습니다.설계 목적: 글로벌 포트폴리오의 비미국 절반 — 수익률 2.4%가 미국 펀드보다 높은 데는 해외 기업이 이익을 더 많이 배당으로 돌려주는 이유도 있습니다.
EWYiShares MSCI South Korea ETF · BlackRock	1.3%	0.59%	≈ $24B	연 1회	한국을 한 펀드에(MSCI 코리아 25/50 지수) — 소수 거인이 지배하는 시장으로, 삼성전자와 SK하이닉스를 합치면 지수의 큰 비중을 차지합니다.설계 목적: 연구 질문이 한국 자체일 때 쓰는 단일 국가 노출 — 반도체 거인들 덕분에 반도체 사이클과 밀접하게 움직입니다. 분배는 연 1회이며, 보수 0.59%는 단일 국가 펀드의 일반적인 수준입니다.

채권과 현금성

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
SGOViShares 0-3 Month Treasury Bond ETF · BlackRock	3.6%	0.09%	≈ $115B	매월	0–3개월 미국 국채(ICE 0–3개월 미국 국채 지수) — 수익률 곡선의 가장 짧은 끝으로, 연준의 금리 움직임에 따라 다시 가격이 매겨집니다.설계 목적: 놀릴 수 없는 현금 — 사용할 차례를 기다리는 돈의 주차장으로, 수익률은 단기 금리를 따라가고 가격은 설계상 거의 움직이지 않습니다.
BNDVanguard Total Bond Market ETF · Vanguard	4.2%	0.03%	≈ $163B	매월	미국 투자등급 채권시장 전체(블룸버그 미국 종합 플로트 조정 지수) — 국채, 정부 보증채, 회사채를 한 펀드에 담습니다.설계 목적: 채권판 '전시장 펀드' — 수천 개 채권에서 나오는 매월 소득과, 금리가 움직이면 함께 움직이는 가격을 가집니다.
TLTiShares 20+ Year Treasury Bond ETF · BlackRock	4.9%	0.15%	≈ $48B	매월	장기물만 담습니다 — 만기 20년 이상 미국 국채(ICE 미국 20년 이상 국채 지수)로, 채권시장에서 금리에 가장 민감한 구역입니다.설계 목적: 장기 금리 자체에 대한 포지션 — 수익률이 떨어지면 가격이 가장 크게 뛰고, 오르면 이 페이지의 어떤 채권 펀드보다 더 크게 하락합니다.

부동산과 금

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
VNQVanguard Real Estate ETF · Vanguard	3.7%	0.13%	≈ $38B	분기	미국 부동산투자신탁(MSCI 미국 투자 가능 부동산 25/50 지수) — 아파트, 창고, 소매, 데이터센터의 임대 사업자들을 한 바구니에 담습니다.설계 목적: 부동산을 직접 사지 않는 부동산 노출 — 3.7% 수익률은 REIT가 과세 소득 대부분을 주주에게 분배해야 하기 때문에 존재합니다.
GLDSPDR Gold Shares · State Street	—	0.40%	≈ $141B	없음	지수 펀드가 전혀 아닙니다 — 금고에 실물 금괴를 보관하는 신탁으로, 보관과 보험 비용을 뺀 LBMA 금 가격을 따라갑니다. 설계상 아무것도 지급하지 않습니다.설계 목적: 금을 직접 보관하지 않는 금 노출 — 이 페이지에서 가치가 전적으로 다음 매수자가 얼마를 낼지에 달려 있고, 중간에 소득이 전혀 없는 유일한 자산입니다.

반도체

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
SMHVanEck Semiconductor ETF · VanEck	0.20%	0.35%	≈ $73B	연 1회	미국 상장 반도체 대형주 25개(MVIS US Listed Semiconductor 25 지수)를 시가총액 가중으로 담습니다 — 엔비디아 한 종목이 약 5분의 1입니다.설계 목적: 레버리지 없는 집중형 섹터 포지션 — 한 업종, 25개 종목, 분배는 매년 12월 한 번입니다. 0.20% 수익률은 부수적인 것일 뿐, 이 펀드는 소득을 위해 설계되지 않았습니다.
SOXXiShares Semiconductor ETF · BlackRock	0.25%	0.33%	≈ $45B	분기	미국 상장 반도체 30개 기업(NYSE 반도체 지수)을 수정 시가총액 가중으로 담고, 단일 종목 비중에 상한을 둬 한 종목이 과도하게 커지지 않게 합니다.설계 목적: SMH보다 조금 더 넓은 반도체 바구니 — 25개가 아닌 30개 종목, 최대 비중에 상한이 있어 가장 큰 한 기업에 대한 의존이 다소 낮습니다.
SOXLDirexion Daily Semiconductor Bull 3X ETF · Direxion	0.10%	0.75%	≈ $21B	분기	보유하는 칩 주식 바구니가 아닙니다 — 스왑을 이용해 NYSE 반도체 지수(SOXX가 추종하는 바로 그 지수)의 하루 수익률 3배를 목표로 하고, 매일 레버리지를 초기화해 다음 날 다시 시작하는 도구입니다.설계 목적: 매일 지켜보는 사람을 위한 단기 매매 도구이며 장기 보유용이 아닙니다. 3배 목표가 매일 초기화되므로 몇 주·몇 달의 수익률은 경로에 따라 달라집니다. 횡보하며 출렁이는 장에서는 지수가 제자리로 끝나도 변동성 소멸로 가치가 상당히 줄어들 수 있고, 하락일은 3배 손실입니다. 순보수 0.75% 역시 이 페이지에서 가장 높은 축에 속합니다.⚠ 레버리지 위험: 이 펀드는 레버리지 목표를 매일 초기화하므로, 출렁이는 장에서는 손실이 빠르게 불어날 수 있습니다 — 이 페이지의 비레버리지 펀드와는 다른 위험 구조입니다. 전체 면책 조항의 구조적 위험 항목을 함께 보세요. 전체 면책 조항 →

기술·소프트웨어·AI

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
XLKState Street Technology Select Sector SPDR ETF · State Street	0.4%	0.08%	≈ $125B	분기	S&P 500의 기술 섹터만 잘라낸 펀드(기술 셀렉트 섹터 지수) — 가장 큰 두 종목(마이크로소프트, 엔비디아)이 보통 펀드의 3분의 1 이상을 차지합니다.설계 목적: 지수 형태의 미국 대형 기술주 — 위의 반도체 펀드보다 넓고 시장 전체보다 좁으며, 구조상 상위에 집중되어 있습니다.
IGViShares Expanded Tech-Software Sector ETF · BlackRock	0.02%	0.38%	≈ $15B	반기	북미 소프트웨어 기업(S&P 북미 확장 기술 소프트웨어 지수) — 기업용 소프트웨어부터 인터랙티브 엔터테인먼트까지 100개가 넘는 종목이 있고, 그중 배당을 주는 곳은 거의 없습니다.설계 목적: 기술 일반이 아니라 소프트웨어만을 위한 펀드 — 수익률 0.02%에서는 분배가 부차적이며, 가격 노출을 위한 펀드로 연 2회 지급합니다.
AIQGlobal X Artificial Intelligence & Technology ETF · Global X	0.07%	0.68%	≈ $10B	반기	글로벌 AI 바구니(Indxx 인공지능·빅데이터 지수) — 칩 제조사, 클라우드 플랫폼, 소프트웨어 기업을 AI 노출 기준으로 골라 여러 나라에 걸쳐 담습니다.설계 목적: AI 테마를 한 종목에 — 반도체 펀드보다 넓고 기술 펀드보다 좁으며, 보수 0.68%는 특화된 규칙 선별 지수의 가격입니다. 분배는 연 2회입니다.

사이버 보안

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
CIBRFirst Trust Nasdaq Cybersecurity ETF · First Trust	0.4%	0.58%	≈ $19B	분기	전 세계 사이버 보안 기업(나스닥 CTA 사이버보안 지수) — 네트워크를 지키고 돈을 받는 기업들을 보안 관련성 점수로 골라 비중을 정합니다.설계 목적: 보안 지출에 대한 단일 테마 포지션 — 기술 펀드보다 좁고, 그만큼의 가격을 받습니다. 수십 개 종목의 특화 지수에 보수 0.58%입니다.

광전자·포토닉스

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
LYTERoundhill Photonics & Optics ETF · Roundhill	—	0.65%	≈ $0.2B	연 1회	포토닉스와 광학 — 레이저, 광학 부품, AI 데이터센터 안의 광 연결을 만드는 기업들입니다. 지수가 없는 적극 운용 펀드이며, 2026년 8월에 출시된 신생 펀드입니다.설계 목적: 아주 작고 아주 새로운 펀드(약 $0.2B)가 좁은 산업 테마를 담고 있습니다 — 아직 분배한 적이 없으며, 보수 0.65%는 적극 운용 틈새 테마의 가격입니다.

암호자산

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
IBITiShares Bitcoin Trust ETF · BlackRock	—	0.25%	≈ $67B	없음	실제 비트코인을 보유한 신탁으로, 가격은 CME CF 비트코인 기준율을 따릅니다 — 1940년 법상 등록 투자회사가 아니며, 비트코인 외에는 아무것도 보유하지 않습니다. 분배는 없습니다.설계 목적: 증권 계좌 안에서 얻는 비트코인 노출 — 스폰서 수수료 0.25%는 자산을 직접 보유하는 대신 보관과 단순함을 사는 비용입니다.

레버리지·단일 종목

위 반도체 그룹의 SOXL도 같은 상품군입니다 — 지수를 기반으로 한 3배 일일 리셋 펀드입니다. 이 그룹의 두 펀드는 같은 일일 리셋 구조를 나스닥100과 단일 종목에 각각 적용합니다.

펀드	수익률 (최근 12개월)	총보수	규모	지급	운용 방식
TQQQProShares UltraPro QQQ · ProShares	0.7%	0.78%	≈ $38B	분기	스왑으로 구현해 매일 저녁 초기화되는 나스닥100 하루 움직임의 3배 — QQQ와 같은 지수를 기반으로 하지만, QQQ 자체와는 다른 도구입니다.설계 목적: 매일 지켜보는 포지션을 위한 단기 매매 도구 — 위의 SOXL과 마찬가지로 몇 주 단위 수익률은 경로에 따라 달라지며, 나스닥이 횡보하며 출렁이면 지수가 제자리로 끝나도 가치가 깎일 수 있습니다.⚠ 레버리지 위험: 이 펀드는 레버리지 목표를 매일 초기화하므로, 출렁이는 장에서는 손실이 빠르게 불어날 수 있습니다 — 이 페이지의 비레버리지 펀드와는 다른 위험 구조입니다. 전체 면책 조항의 구조적 위험 항목을 함께 보세요. 전체 면책 조항 →
TSLLDirexion Daily TSLA Bull 2X ETF · Direxion	10.4%	0.83%	≈ $4B	분기	단일 종목 — 테슬라 — 하루 움직임의 2배를 스왑으로 구현해 매일 초기화합니다. 지수도 없고 분산도 없습니다. 한 회사의 주식을 두 배로 받는 구조입니다.설계 목적: 이 페이지에서 가장 집중된 도구입니다. 수익률은 주의해서 읽어야 합니다 — 최근 12개월 10.4%는 2025년 12월의 한 번의 특별 분배가 만든 숫자이며, 평소 분기 분배는 작아 안정적인 소득 흐름을 나타내지 않습니다.⚠ 레버리지 위험: 이 펀드는 레버리지 목표를 매일 초기화하므로, 출렁이는 장에서는 손실이 빠르게 불어날 수 있습니다 — 이 페이지의 비레버리지 펀드와는 다른 위험 구조입니다. 전체 면책 조항의 구조적 위험 항목을 함께 보세요. 전체 면책 조항 →

이 표들을 읽는 법

두 종류의 돈. SCHD, VYM, DGRO는 기업 배당에서 지급합니다. JEPI, JEPQ는 옵션 프리미엄까지 더합니다 — 표면 수익률이 더 높은 이유이며, 대가는 상승 제한과 다른 세금 구조입니다.

수익률은 움직입니다. 최근 12개월 실제 분배금을 현재 가격으로 나눈 값이라 가격이 움직이면 바뀝니다. 이미 지급한 기록이지, 앞으로 지급할 약속이 아닙니다.

수수료만은 움직이지 않는 숫자입니다. 이 페이지의 최저와 최고인 0.03%와 0.83%의 차이는 매년, 좋은 장에서도 나쁜 장에서도 부과되고 시간이 갈수록 복리로 벌어집니다.

출처: 발행사 공식 상품 페이지(Schwab, Vanguard, Invesco, BlackRock, State Street, J.P. Morgan, Amplify, VanEck, First Trust, Global X, ProShares, Direxion, Roundhill)를 StockAnalysis, ETF Database, MarketBeat, Barchart, Zacks와 교차 확인 (2026년 10월). 출처 간 수치가 다르면 발행사 수치를 사용했습니다.

고배당 ETF를 연구하는 법

위 배당 그룹은 하나의 예시입니다. 같은 여섯 가지 확인은 이 페이지에 없는 펀드를 포함해 어떤 배당형 ETF에도 적용됩니다.

분배금의 출처: 배당형 펀드는 보유 기업이 지급하는 배당을 나눕니다. 옵션 인컴 펀드는 옵션을 팔아 받은 프리미엄까지 더합니다. 둘 다 '수익률'이라 불리지만 출처가 다르고, 그 출처가 이 수익을 얻기 위해 무엇을 포기하는지를 결정합니다.
총보수: 보수는 분배가 늘든 줄든 매년 전액 부과되고 복리로 쌓입니다. 10년으로 보면 0.03%와 0.83% 사이의 거리는 소득의 실제 한 조각이 됩니다.
규모와 유동성: 규모가 큰 펀드는 대체로 매수·매도 호가 차이가 좁고, 수십억 달러를 굴리는 펀드를 발행사가 청산할 가능성도 낮습니다. 규모는 품질 점수가 아닙니다 — 거래가 얼마나 쉬운지, 10년 뒤에도 존재할 펀드인지를 알려줍니다.
지급 주기: 매월인지 분기인지는 현금이 도착하는 리듬만 바꿉니다. 1년 단위로 보면 지급 주기 자체가 소득을 더 만들지는 않습니다 — 돈이 언제 도착하는지가 바뀔 뿐, 보유 종목이 만들어 내는 양이 바뀌는 것은 아닙니다.
추종 지수와 선정 규칙: 이런 펀드 대부분은 문서화된 규칙을 따릅니다. 어떤 기업이 들어가는지, 비중은 어떻게 정하는지, 목록을 얼마나 자주 다시 짜는지. 실제로 무엇을 보유하는지는 브랜드 이름이 아니라 규칙이 결정합니다 — 마케팅 페이지보다 방법론 페이지를 먼저 읽을 가치가 있습니다.
수익률은 움직이는 숫자: 최근 12개월 수익률은 과거 12개월 분배금을 현재 가격으로 나눈 값입니다. 가격이 떨어지면 분배가 그대로여도 표시되는 수익률은 오릅니다 — 높은 숫자가 하락 중인 가격의 다른 모습일 수 있습니다.

사이트 투어 시청

4분이면 사이트의 모든 메뉴를 봅니다 — AI 산업 지도, 종목 리서치, 그 방법까지. 각 페이지가 무엇을 하고 숫자가 어디서 오는지 보여줍니다.

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리서치와 교육 목적만 해당합니다. 투자 조언도, 추천도, 수익 약속도 아닙니다. 과거 분배금이 미래 분배금을 예측하지는 않습니다. 행동하기 전에 전체 면책 조항을 읽어 주세요.

구조적 위험 한 줄: 옵션 인컴은 수익률과 맞바꿔 상승 폭에 상한이 있고, 레버리지 ETF는 또 다른 상품 유형으로 매일 리셋되어 손실이 빠르게 불어날 수 있습니다. 두 가지 모두 전체 면책 조항에 설명되어 있습니다.

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